【第1篇】离岸账户要去香港开户
众所周知，连连国际深耕跨境行业数年，已服务超140万跨境店铺。围绕进出口企业经营痛点，提供一套完整的收付兑换解决方案及个性化服务，支持多种贸易场景和多币种收付兑换需求，为全球外贸企业在出海全链路中实现降本增效，提升全球竞争力。目前累计服务超过30万跨境电商卖家，2018仅半年，跨境支付的交易量超过200亿元，交易规模处国内首位。
（图片来源于网络）
连连外贸支付优势
1、安全可靠，由全国知名银行承担客户备付金账户管理，选取全球著名跨国银行作为合伙伙伴，获得国际信息安全管理体系双认证；
2、便捷换汇，后台可实时查看汇率，可自动发起换汇，实时锁定汇率，预知实际到账金额，真正0汇损；
3、闪电到帐，支持国内银行全通道；
4、一个账户，轻松搞定多平台多币种多店铺的资金管理；
5、支持欧洲7国vat缴税，最快当日到账；
6、真正实现收付一体，资金周转更高效；
7、7*24小时全天候服务；
8、有效降低外贸人收款成本；
9、本地账户最快2小时到账，提高收款效率；
10、合规现行，收付更安心，60余张支付服务牌照及资质；
11、线上收款、多币种汇兑、阳光结汇；
12、开设全球收款账户和本地收款账户两类账户，实现便捷高效全球收款；
13、针对不同行业需求，推出行业个性化和定制化需求；
14、有着强大的风控能力和信息安全能力，为外贸企业每一笔资金保驾护航。
连连外贸支付开户条件
香港公司
1、注册证书；
2、商业登记证；
3、周年申请表（企业成立未满一年不需要）；
4、董事有效证明文件；
5、持股25%以上股东有效证明文件。
大陆公司
1、营业执照、组织机构代码证、税务登记证（提供三证合一证照即可）；
2、法人有效身份证明文件（若非法人/唯一董事，需填写授权代表相关信息及授权委托书）。
连连外贸支付账户种类
全球收款账户
德银香港：usd、eur、gbp、hkd、cnh；
花旗香港：usd、eur、gbp、hkd、cnh、cad、sgd、jpy、aud、pln；
摩根香港：usd、eur、gbp、hkd、cnh、jpy、sgd、cad、aud。
本地收款账户
美国、英国、欧洲、加拿大、印尼、新加披、澳大利亚。
连连外贸支付相关事项
支持普通提现：美金（外币）提现；
支持转账：美金（外币）给第三人（他人）；
支持结汇提现：提现人民币至国内（无限额）；
费用：0开户费、0入账费、0管理费、0中间行手续费、免年费；
转账：10美金/笔；
结汇提现费用：0.4%（汇率参考银行牌价，无汇损）；
账户功能：支持tt电汇到账，一般1-3个工作日、结汇提现即时到账。
连连外贸支付常见问题
问：连连外贸支付账户支持哪些币种？
答：支持币种有美元、英镑、欧元、港币、人民币、加拿大元、日元、澳大利亚元、新加坡元、波兰兹罗提、印尼盾。
问：连连外贸支付限制收款的地区有哪些？
答：伊朗、北朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、南苏丹、克里米亚和塞瓦斯托波尔的款项都是无法收取的（主要是涉及制裁国家/地区）。
【第2篇】离岸账户和nra账户
近期，中国人民银行以及外汇管理局多次针对跨境人民币以及对外资产负债、国际收支申报等外管模块进行制度调整。在这些制度发文中经常会出现nra、ft等涉外账户，那么这些账户类型究竟代表什么含义呢？今天小编就带大家一起来梳理一下三种常见的涉外账户， 分别为nra账户、ft账户以及osa账户。
nra账户
nra即境内机构境内外汇账户，仅限境外机构可以开立，分为外币nra以及人民币nra。国家外汇管理局、人民银行分别于2023年、2023年下发《国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》（汇发〔2009〕29号）、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》（银发〔2010〕249号），明确境外机构可以在具有办理国内外结算等业务经营资格的国内中资和外资银行开立外汇账户和人民币结算账户即nra账户，并要求填报机构在开立境外机构结算账户时，应当在账号号码前统一标志nra，即用nra+账户号码来标识金融机构开立的nra账户。由于nra账户的资金性质视同境外资金，因此nra账户之间以及与境外账户之间的资金划转可凭开户主体的指令直接办理。此外，在与境内账户办理资金划转时也比较灵活，真实交易背景下可以办理本外币的资金划转，无币种的限制。
ft账户
ft即自由贸易账户，自由贸易账户是指金融机构根据客户需要在自贸区分账核算单元开立的规则统一的本外币账户，分为fti（居民个人自由贸易账户）、ftf（境外个人自由贸易账户）、fte（自贸区内机构自由贸易账户）、ftn（境外机构自由贸易账户）、ftu（自贸区内同业机构自由贸易账户）。针对办理ft账户的金融机构，需要设立分账核算单元ftu（free trade accounting unit）,并建立相应的机制实现与金融机构其他业务分开核算。2023年，中国人民银行上海总部印发《中国（上海）自由贸易试验区分账核算业务实施细则（试行）》和《中国（上海）自由贸易试验区分账核算业务风险审慎管理原则（试行）》（银总部发〔2014〕46号），对ft账户的开户要求、流程等进行了明确的要求。整体来看，ft账户以遵循“一线放开，二线管住，有限渗透”为主要原则，“一线放开”即ft账户与境外基本是打通的状态，无币种限制，为自贸区内的企业涉足海外市场、满足实体经济所需的贸易结算和跨境投融资汇兑提供了便利，而对境内的要求则是“有限渗透”，指ft账户与境内账户之间只能以人民币的形式划转，要求较为严格。ft账户的便利性在于它是本外币合一的多币种账户，对于涉外的企业来说，开立ft账户可以实现多币种的自由转换。
osa账户
osa即离岸账户，是指金融机构为在境外的自然人、法人等开立的境外账户。需要注意，与前面讲到的nra以及ft账户不同，osa账户是属于境外账户，离岸账户的抬头应当注明osa。此外，办理离岸业务的金融机构需要经过国家外汇管理局的审批，目前仅交通银行、招商银行、浦发银行以及深圳发展银行有资质。离岸账户出现的时间较早，在1997、1998年国家外汇管理局就下发了《离岸银行业务管理办法》（银发〔1997〕438号）以及《离岸银行业务管理办法实施细则》（（98）汇管发字第9号）。开立离岸账户，客户可以自由调拨资金，不受国内外汇的管制，此外在存贷款利率、业务品种等方面也比较宽松，不受境内监管机构的限制，客户的资金运用更加便捷。此外，由于osa账户有洗钱和逃税的风险，所以开户的资格审核相对比较严格。
下图为上述三种账户相关信息的对比列表。
【第3篇】香港公司在国内开离岸账户
当前经济全球化是一个不可挡的趋势，香港这种高度自由和高度开放的市场体系，培育了良好的市场机制，市场经济的“无形之手”在香港可以相对较好地发挥优化资源配置、自动调节经济的功能，所以越来越多的人涌入其中，现在香港公司注册变得越来越简单了，但越有越来越多的人反馈“为什么开户这么麻烦，要求这么多，预约这么难！”
香港公司开户为什么要关联内地企业？
香港银行迫于全球反避税、反洗钱的巨大压力以及全球crs信息交换的执行要求，银行等各类金融机构开始对所有账户进行全面的尽职调查。于是，香港各大银行提高门槛，加强管制，一方面，体现在对新开账户的审核越来越严格。另一方面，银行内部也慢慢开始清理一些离岸账户和“僵尸账户”。
1、香港银行受到高额罚款
监管机构要求香港银行必须尽到离岸账户管控，防止洗钱和资本外流逃避税的义务，但是不少香港银行由于监管不到位，导致账户出现洗黑钱等非法交易行为，受到监管机构的高额罚款，因此想通过提高开户门槛来加强监管力度;
2、银行为了筛选优质客户
由于香港银行账户的实用性，大量的大陆人士赴港开户，导致银行开户量已接近饱和状态，因此银行为了对优质客户进行筛选，对开户申请人进行严格限制和审查;
3、积极响应反洗钱政策
由于不少大陆客户在开户，往往存入款项后短时间之内又迅速提走，资金急进急出，银行担心存在非正常资金交易，为了防止“洗黑钱”，所以香港各大银行都逐步收紧了开户政策;
4、香港银行合规管理需要
从银行开户角度来看，很多大陆企业要求开户的理由都是做外贸生意，那么银行为了合规化管理需要，就要求提供kyc表格，即对开户的公司是否具备业务基本条件、所做业务是否合法、所做的了解是否充分进行核查。
总的来说，提供国内公司只是辅助证明你有真实业务，业务是怎么运营，银行也是相信你有能力把这个账户维护好的，提供国内公司并不会关联国内公司的税务，这一点完全不用担心。
香港公司开户跟内地公司有什么关联？
那么现在有的客户去不了香港，香港银行没有办法做详细的kyc，只能通过国内的分行的介绍和资料来判断客户，也不能见到董事本人去签字，不能当面进行核查，所以银行会要求客户在内地也要开立账户，等于中国的公司是给香港做备书和信用记录的作用。
内地人股东申请开户，大部分为新成立公司，此类公司总遇到三大难题：
1、未发生交易，无法提供业务文件；
2、无法获知企业背景信息、经营情况；
3、无法获知股东个人背景、过往履历。
开户人背景的空白，让银行无法完成kyc，这不符合监管局的规定，将导致无法完成银行开户程序。所以最好的办法就是提供一个有流水的国内公司来做背书，来解决以上的三个问题。
提醒：银行要求提供内地公司，是希望通过此举了解开户申请人的企业背景和经营情况，而非硬性规定客户必须成立内地公司。
香港公司开户一般什么情况下会被拒绝
1、银行开户资料不齐：crs政策后，银行不断调整开户要求，导致开户资料不齐；
2、公司名含敏感词汇：如国际、集团、投资、股份等敏感词汇的公司开户较难；
3、银行开户条件不符：业务往来的贸易额较小、公司地址不符合要求等；
4、未获得银行的信任：同开户经理面谈时，答非所问、夸夸其谈让银行有所怀疑；
5、涉及特殊产品行业：如石油、黄金或证券、保险、金融、房产等行业开户较难；
6、高危敏感国家行业：一旦发现与高危敏感国家有业务往来，百分百开户被拒。
香港公司开户难在哪？
（1）资料要求齐全
需要准备以下资料：
公司注册证书cr
最新商业登记证br
公司英文章程1本
公司条形章
法团成立表格【nnc1文件】及最新年审文件nar1，
董事地址证明
个人身份证/护照
董事个人去打印最近3-6个月银行的流水
国内公司营业执照+国内的公司的提供2-3个月内公司业务流水
（2）开户手续繁琐时间长
银行经理收到开户资料后会进行审核，资料通过后会电话董事做kyc尽职调查
（3）国内分行见证开户
初审通过后银行开户经理会约定一个国内分行见证时间，由董事带着相关资料到内地指定的时间，指定的国内分行见证（国内见证经理会接待）
（4）开户前后排查
银行会加大排查，主要是电话回访或实地排查；主要核实公司名称、经营地址、主营业务、企业法人等信息是否真实。
（ps:银行开户事宜较为繁琐，且周期较长，细节较多挑选一个优秀的代理公司会节省时间且会提高您开户的成功率---睿丰达国际商务专业的人做专业的事）
【第4篇】香港离岸账户报税
香港公司零申报是报税的一种方式，离岸豁免是合理避税的一种手段，如果企业没有账户或者没有任何交易记录，那么零申报也是企业避税的一种手段。从合理避税的角度来说为什么都说离岸豁免好呢？香港公司申请豁免的好处在哪里？到底要如何申请？
什么是离岸豁免
香港采用地域来源原则征税，即只有源自香港的利润才须在香港课税，而源自其他地方的利润则不须在香港缴纳利得税。简言之，即使在香港成立了有限公司，但如果公司业务利润并非来自香港，公司便可于申报香港利得税时，同时向香港税局申请离岸收入以豁免缴纳香港利得税。
确定利润的来源地须根据有关个案的事实而决定，所以并无一个可以概括适用于各种不同情况的通则。利润是否于香港产生或得自香港，是由利润的性质及产生有关利润的交易的性质所决定。
所以香港公司在税务上应做出怎样的安排才能完全符合离岸收入的利得税豁免要求，香港税局并未有明确的规定。
如果申请成功，便不必为离岸收入缴交利得税。符合香港公司条例及税务条例中，对公司账目进行审计的规定。
哪些香港公司可申请离岸豁免
1、供应商和客户均不是香港客商；
2、订单的签署过程均不在香港发生；
3、货物未在香港发生报关、收发货等；
4、未在香港有实体的办公室和聘请香港员工；
5、未在香港政府留有任何经营记录等。
申请税务豁免所需材料
1、纳税公司的所有收入（包括境内和境外），都需要呈报。
2、法律规定，所有在香港成立的有限公司，都需要进行审计。
3、应缴税款应要根据香港税务机制去计算。需包括下列2份文件：提供一份组织图，以显示香港和香港以外地方的运作详情；提供一份交易流程图，说明公司如何去处理海外业务收入，以贸易公司为例，申请需要的文件包括但不限于：
1）公司组织结构：包括员工名字、职位、职责。
2）产品：买的是什么产品，产品清单。
3）购货与销货：供应商与顾客寻找方法；议价方法（如邮件议价）；合同签订地点和负责职员，是否为香港公司或关联公司（如适用）；至少前5大供应商与顾客的交易金额、名称、地址及贵司负责职员（出差地点、时间、出差票据等）；库存地点（如适用）；所有交易之协议、发票、合同、报关单或收发货单、信用证、保险、运输单据、电邮、传真等。
4）收付款方式：t/t，现金往来，信用证或其他途径。
注意，如果税务豁免申请时所提交的资料不充足。税务局会向申请人（公司）发信要求更多资料证明。
申请离岸豁免的流程
1、做账审计报税
2、将经审计报表和报告交给税局，递交申请
3、税务局发出离岸问题信件
4、撰写回复信件及相关资料交给税局
5、税局下发审批结果
对于税务局提出的所有问题，必须在一定期限内(一般为一个月)回复。如果税务局同意公司的运作属离岸操作，就会发出豁免同意书。
一般在税务局发出豁免同意书后2至3年内，税务局不会再向公司提出查问，但税务局拥有最终决定权。其后，税务局会不定期每数年要求公司重新提交文件。
离岸豁免的优势之一就是，只要离岸公司的业务没有改变，在税务局的惯常做法下，申请离岸豁免一次便可，不需要每年都持续申请。
对于公司来讲，离岸经营是最好的经营模式，所以如果公司确实属于离岸经营，而不管是否盈利(无营运除外)，建议公司在第一次做账审计的时候就申请离岸豁免，因为税务局认为一家规范经营公司的营运模式不会随意更改，所以第一年申请成功几率远远大于以后做账审计再申请。
离岸豁免是香港公司安全保险的避税方式，虽然每年都要做账审计，但是比起强行零申报来说，这种方式没有后顾之忧，不用时时担心税局会查账，也不用担心需要补税。
【第5篇】香港公司大陆离岸账户
香港银行账户的便利性、易用性已经得到不少大陆客商的认可。开设香港公司，并申请香港银行账户的客人也日渐增加。但仍有一些企业主对香港银行账户存有疑问。今天，通惠管理顾问就为各位企业主梳理香港银行和大陆银行的优劣点，为您打消香港银行账户的疑虑。
香港可选的离岸账户银行很多，如香港本地的汇丰银行、恒生银行、渣打银行、花旗银行、星展银行等。也可以选择大陆本土银行在香港开设的分行，如招商银行、浦发银行、广发银行、中国银行、农业银行等。
首先，是香港离岸银行账户的共同点：
1.性质都相同，都可以进行收付外汇操作，并且不受限制（都属于离岸银行账户，遵从香港法律）；
2.都可以开通网上银行，方便收付款、查询账户信息等；
3.都可以开通信用证，进行tt,lc业务。
当然，大陆银行离岸账户也存在一些限制，与香港银行存在不同点：
1.香港本地银行账户配有公司卡，可在国内进行取现操作，但大陆银行开立的香港公司账户不可取现；同时，转账额度收到国家外汇限制（每人每年结汇不超过5万美金）。
2.香港本地账户可不限地域开收支票；大陆离岸账户原则上可同城使用，但也有可能被拒收。
3.香港本地账户（如汇丰）知名度更高，在全球网点更多，收款到账时间也相对更快一些。
4.大陆银行离岸账户向国内汇款，有可能被银行询问并追查资金来源，甚至被拒收。
由此可见，香港本地银行相比于大陆银行离岸账户易用性和安全性都更胜一筹。但香港银行由于过往的监管不力问题，付出极大代价，导致当前香港银行开户审核较为严格，并且对战争及制裁国家较为敏感。但对于有外币资金运作的客户来说，香港本地银行仍然是最优选择。
那如何才能办理香港银行账户呢？
首先，需要注册一家香港公司，并以该公司的名义向香港银行申请开立账户。
提供完整的香港公司注册文件（包括商业登记证、周年申报、审计报税资料等），完整的商业活动文件（包括合同、发票和收据、出货发货单据、提单、运输合同等），董事和股东的个人证明文件（包括住址证明、银行流水、收入凭证等）。并到香港银行与开户经理面谈，以便香港银行充分了解申请开户人的情况。
大约30~60个工作日，香港银行会以邮件或信函方式通知申请人，香港银行账户是否开立成功。
如果您对香港公司或香港银行设立有任何问题，欢迎您随时与我们联系，通惠管理顾问竭诚为您服务。选择通惠，选择安心。
【第6篇】香港公司开通离岸账户如果长时间没用有什么弊端
人生尽在舍得间。上次说了注册海外公司的好处，本文陈述一下注册海外公司的弊端，以便于让大家对其有一个全面的认识，从而做出适合自己的取舍。
海外公司（离岸公司）的弊端：
1.海外公司的弊端离岸公司是一家外国注册公司，境外账户也是纯外币账户，所以离岸账户不办理人民币业务。
2.离岸账户不支持购汇结汇取现。离岸账户只支持转账。如果你想取出里面的利润。可以把外币打他自己的个人账户，利用外汇兑换成人民币。他们每个人可以兑换5万美元。
3.离岸公司是境外公司注册的，在中国大陆不备案登记不能直接与大陆直接联系起来挂离岸公司的品牌来经营。
4.离岸公司没有进出口权，所以在大陆不能以海外公司的名义进出口报关的。香港公司不能和香港本土企业发生实际经营，岛屿公司没有要求。
5.lc.d/p议付容易出现不符点
离岸公司众所周知的原因是不能提供form a,c/o，大使馆认证这样的lc最常用的议付单证。这样一来，很容易在lc，d/p等单证要求严格的单子中，注册香港公司出现不必要的风险。
6.不能够提供核销单
注册海外离岸公司，投资者扮演的是转口角色，所以离岸公司是不能够提供核销单的。
7.公司是资金流离不开代理公司
离岸公司所标榜的快捷的资金流如果一旦离开代理公司这棵大树，将是镜中花，水中月。 离岸公司开的银行帐户不管在内地还是在国外(现在基本上的离岸帐户都是开在国内的一些可以从事离岸业务的银行，比如一些外资银行还有诸如深圳发展银行等一些内地银行)，它的货币形式只能是外币形式操作，也就是说在离岸帐户中的货款永远是外币，而不能是人民币。
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【第7篇】离岸账户开户条件有哪一些
1. 开立单位银行结算账户申请书（需预留账户号码，盖银行和企业公章，银行双人签章）；还要境外机构的商业登记证或注册证明文件。
2. 境外机构的法人身份证明材料（身份证、护照等）。
3. 境外机构与境内关联方发生的协议合同（可以是已发生的外汇贸易合同、服务合同、收益分配划转协议等）。
4. 境外机构的公司章程中英文版及中英文一致证明书。
5. 法人证明书（如董事会决议书，董事会授权）。
6. 境外企业机构赋码证书。
【第8篇】如何办理离岸账户
如今，离岸账户开立的门槛越来越高，埋怨离岸账户被冻结的声音也越来越大，外贸人一片“哀鸿遍野”。作为外贸企业的跨境收款的最佳拍档——离岸账户，其需求量也在持续增长。
离岸账户开立对象一般是指向所有的非中国居民，包括了境外注册的公司、工厂、社会组织等以及个人均可以向支持离岸账户开立的银行申请离岸账户开立。
离岸账户开立所需要的材料要求有(以香港公司为例)：
香港注册的有限公司，应提供
1.经证实的商业登记证复印件
2.经证实的公司注册证明书复印件
3.最近一期的周年申报表
4.经证实的公司组织大纲及章程副本
5.董事会决议(二个以上股东)或授权委托书(一个股东)
6.各董事身份证或护照复印件
7.银行开户申请书
8.印鉴卡(一式五份)
开立离岸账户的优势主要有：
1.资金调拨自由客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户可以从离岸账户上自由调拨资金不受国内外汇管制。
2.存款利率、品种不受限制存款利率、品种不受境内监管限制比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活。特别是大额存款可根据客户需要在利率、期限等方面度身订做灵活方便。
3.免征存款利息税中国政府对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。
4.提高境内外资金综合运营效率可充分利用香港银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点降低资金综合成本加快境内外资金周转提高资金使用效率。
5.境内操控境外运作可以使用网上银行或电话理财方便日常操作。
了解更多详情可以关注公众号“粤港商务”。
以上内容由腾博国际杨经理据实际办理经验撰写，未经允许请勿转载！
【第9篇】nra账户和离岸账户区别
离岸账户和nra账户的区别：本质上nra账户是国内的外币账户，而离岸账户则是境外账户。监管上osa是银监会，nra是外管局。服务对象上osa是包含境外机构和境外个人，nra只是境外机构。osa账户又称离岸账户，是境外公司在取得离岸银行业务经营资格的境内银行开立的账户。
nra账户又称非居民境内外币账户是境外公司在境内其他银行开立的外汇账户，此类账户又可细分为以下三类：
1. 资本项目外国投资者专用外汇账户包括外商直接投资保证类、收购类、前期费用类账户等，须经外汇局批准。
2. 与境内机构经常项目结算账户性质相同且主要在境内使用的外汇账户，因需要结汇或者提取现钞，也需经外汇局批准。
3. 其他外汇账户，不需结汇或者提取外币现钞，用于国内外结算或者存储资金，因历史原因主要在外资银行开立，不需经外汇局批准。
从本质上来说，nra账户是国内的外币账户，而离岸账户则是境外账户。离岸账户相对来说受外汇管制更少些，从资金的安全性角度来看，nra账户要差些，受国家外管局监管更严格。
【第10篇】国内企业可以开离岸账户吗
离岸账户也叫osa账户，是境外机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户，属于境外账户。反过来，位于存款人所居住国内的银行则称为在岸银行或境内银行。当然，开立离岸账户的前提条件是需要有注册的离岸公司的情况下才可以办理。
离岸帐户优点：
1、国内有关部门对离岸存款取得的利息免征存款利息税，存款实际净收益更为可观。
2、离岸账户属于境外银行开立的账户，可以在账户上自由调拨资金，不受外汇管制。
3、存款利率、品种不受监管限制，比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活。特别是大额存款，可根据自身需要，在利率、期限等方面度身订做，灵活方便。
4、可通过网上银行对离岸账户进行操作。
5、可提供在岸业务的同时也具备境外银行业务功能的全方位服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。
离岸账户开户一般是要结合自身的情况才能保证到开户的成功率，因此建议可以在注册离岸公司前多了解一下代理机构的专业水平和银行的离岸账户的开户要求。若盲目注册离岸公司，账户开不下来，公司也是白费工夫。下面是可选择开立离岸账户的银行信息：
大陆可选择： 招商银行、浦发银行、交通银行、广发银行等。
香港可选择：汇丰银行、恒生银行、花旗银行、渣打银行。
其他可选择：东亚银行、东亚银行、中工农建四行、星展银行 。
离岸账户开户导致失败的常见原因有：
1、公司资料不齐，业务证明准备不充分、不合理。
2、所提供的业务凭证，有涉及到敏感国家，如俄罗斯、伊拉克、阿富汗、朝鲜、叙利亚、黎巴嫩、缅甸等。
3、公司营业范围划分有受禁产品，如石油、天然气、金矿、警用装备等违法产品。
▲ 以上内容仅供参考，如果你想了解更多注册离岸公司与开立离岸账户的流程和操作步骤，请联系我司！详情以专业顾问实际答复为准。
【第11篇】离岸银行账户开户
离岸账户，作为存款人在境外开设的银行账户，往往需要开户人去离岸银行柜台办理。疫情常态化期间，出行受限，去境外离岸银行开立离岸账户，显然不是一个明智之选。那么，怎样才能在国内足不出户开离岸账户呢？
众所周知，现在许多国内传统银行也可以开离岸账户，身处境内的投资者可以就近选择在国内的传统银行开户。然而需要注意的是，现在许多国内传统银行为了规避风险，往往不愿意为离岸公司或高净值群体开户，而且还存在资金门槛高，对开户人的国籍包容度低，对开户公司的业务类型限制比较多等情况，从而增加了开户难度。加之当前国内疫情常态化管控，即便是在国内传统银行开户也不是特别方便。
那么，有没有一种更加方便、快捷的开户渠道呢？答案是肯定的，亚洲银行作为一间已经实现全面数字化的新兴离岸银行，能够为投资者提供专业的数字化服务，各种业务都可以通过手机银行进行线上办理，而且在开户方面亚洲银行也存在诸多优势。
亚洲银行位于英属维尔京群岛（bvi）上，由亚洲知名律师温嘉旋先生应 bvi 前总理dr. orlando smith邀请而成立，获得了英属维尔京群岛金融服务委员会(bvi fsc)颁发的银行牌照，并受其监管。在离岸账户开户方面，亚洲银行不仅存在资金门槛低，对开户人的国籍包容度高，对开户公司业务类型限制少等优势，而且也不会随意关闭客户的现有账户，有利于维持账户的稳定性。
基于亚洲银行提供的数字化服务，客户可以使用移动设备，通过银行的全数字平台进行离岸账户开户，转账、汇款等银行交易。在疫情常态化期间，亚洲银行能够让客户开户更方便、快捷。
【第12篇】在香港开离岸账户
离岸帐户是指注册在的银行户口或账号。由于它不受外汇管制、资金安全有等特点而深受国内投资者的和追捧。那么你知道如何开通离岸账户吗？下面就由小编来为大家介绍一下吧！ 义乌市商业银行股份有限是经银监会批准成立的一家股份制商业 银行 ，于209月26日挂牌开业。注册资本30亿元（含1亿美元），资产总额达300亿人民币。截至2023年底，各项存款余额为247亿元人民币；贷款余额150多 亿元 ；存贷比高达65.86%；利润超10%。目前设有总行营业部等18个经营机构及北京分行等4家 分支 机构 。
1、开户条件：
（1）具有民事行为能力的境内外个人客户均可申请办理该业务。
（2）自然人须持有本人有效身份证件原件并留存影像资料；法人及其他组织需持营业执照副本复印件加盖公章并提供法定代表人身份证明书原件及其相关证件的原件的影印件。（注：其他组织指企业法人和个体工商户）。
（3）已获得《中华人民共和国居民身份证》的内地公民可凭本人的合法第二代居民身份号码到当地公安户籍窗口直接申办新卡；尚未过二代居民身份的港澳台人士可通过网上渠道进行预约登记后前往当地的公安部门现场办理。
（4）已在境外金融机构开设海外子的企业可根据自身需求通过本 行 开设 海 外 子 公 布 户 口 或 者 创 立 海 内 法 人 实 体 网 站 办理该项 业务 。
2、所需材料
（1）填写完整的申请表一份（见附件）；
（2）申请人有效的法定代表人的证明文件（如护照）或者资格认定（如有）：
a.香港地区人员应提供入境事务处签发的《港澳同胞回乡证》；
b.台湾地区的客户提供入台许可证或其他有效旅行证件；
c .澳门特别行政区的人员提供经确认的身份验证文件的正反面彩色扫描件；
d.《外国人在华居留许可》。
e.外国人还需提交在定居的有效签证或居留权凭证的正反面的彩色扫描件；
f.5万美元以上交易额的企业需要提供近一年内的财务报表；
g.符合条件的特殊人群还应出具相应的证明材料（包括无犯罪记录公证以及体检表等相关健康状况检查报告。
【第13篇】离岸账户和香港账户的区别是什么
1. 开户条件不同：离岸账户只需要携带身份证明，比如护照、身份证等资料就可以开立;而香港账户除了需要携带通行证或者是护照之外，还需要由律师或香港会计师出具相应的证明文件。
2. 稳定性不同：离岸账户是属于境外账户，受到资金监管;而香港账户的资金进出是不受约束的。
3. 收费不同：离岸账户的每笔交易都是需要收费的;而香港账户基本上很少收费。
4. 功能不同：离岸账户不能存现和取现，只能通过传真或网上的形式进行相应的汇款指令;而香港账户则是可以直接使用银行卡进行支票的存现和取现。
【第14篇】公司离岸账户怎么开
美金离岸账户的产生
离岸账户，英文宿写osa账户，英文全称为offshoreaccount，是指人们在自己国家以外的国家的银行以个人身份或他国公司身份开立的银行账户。中国国内银行离岸账户业务开展始于1989年，中国人民银行和国家外汇管理局先后批准了招商银行、工行深圳分行、农行深圳分行、深圳发展银行、广东发展银行总部及深圳分行开办离岸业务试点的资格。当时希望以毗连香港的优势将深圳建成全国性的离岸金融中心。这种在中国境内银行以国外公司名义开立的离岸账户叫nra账户，受国家外汇管理局，中国人民银行监督管理，允许符合规定的境外公司关联国内公司开展境外业务，使用nra账户收付款结汇功能。
（图片来源于网络）
离岸账户优势
1、流动性强，自主性高；
2、自由调拨，全球配置；
3、多币种账户，各种货币可自由兑换；
4、境内操作、境外运作；
5、转账额度高；
6、网银操作，便捷性强；
7、管制相比较松；
8、自由保留外汇、灵活用汇；
9、业务范围广泛，遍及多个国家；
10、无户籍地区限制；
11、便捷性强，管制相比较松。
离岸osa账户群体
离岸osa账户有两个用户群体，一个是以个人名义开立的，叫个人多币种离岸账户；另一个是以境外公司、离岸公司、群岛公司、境外法人团体、境外社会组织商协会团体的名义开设银行账户，叫离岸公司osa账户，口语常称“离岸公司美金账户”。
（图片来源于网络）
开设osa账户门槛提高
香港2023年加入scr协定，2023年1月中国银保监会发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，过于严格近乎苛刻的实施防范政策大辐度提高银行开立osa账户的门槛，开户前必须提供相关业务证明佐证开户正当需求才能确定是否给予审批下户，使商界与民间及世界各地投资香港的意愿大打折扣。
开离岸osa公司美金账户前提条件
1、在境外政府机构合法登记注册成立境外或离岸公司，并取得公司证件与印章,大致如下：
a、取得境外或离岸公司的注册证明书certificateofincorporation（营业执照）；
b、税务商业登记证（br）businessregistration；
c、章程（mc）mandatoryarticles；
d、法团成立表格（nnc1）或董事登記名冊（registerofdirectors）股東登記名冊（registerofmembers）；
e、公司印章。
2、开户行认可的身份证明文件、地址证明文件（水、电、网、话费、煤气、银行对账单等上面载明有您姓名，地址的账单，其中一种即可）、资金证明：个人最近三个月银行流水等。
3、开户行规定指明的相关业务佐证文件：
a、本公司业务证明（销售对象：pi:英语缩略词“pi”经常作为“proformainvoice”的缩写来使用，中文表示：“形式发票”或销售合同合约与物流发货单报关单提单和付款回单、供货商或厂家：采购合同与物流发货单及付款给供应商的银行流水回单，三个不同客户的即可，近三个月银行对公流水月结单，如有产品说明书或商业计划书等一并提供）；
b、或自己名下关联公司的业务证明，明细如上，中国境内公司加上公章，购销发票等。
4、其它银行规定的所需资料文件。
开设osa账户被拒/账户被关的原因
1、账户活跃度低；
2、拒绝配合合规审查；
3、与敏感地区有资金往来；
4、账户使用要求提高；
5、公司负责人进黑名单；
6、公司业务行业敏感；
7、银行开户需求增加；
8、资料文件准备不齐全；
9、账户操作失误；
10、信誉受损；
11、大额款项快进快出。
【第15篇】办理香港离岸公司账户
义乌办理香港公司流程：
1、准备材料
2、提交设立
3、领取香港公司注册登记证书。
义乌办理香港公司需要的材料：
1、英文名称；
2、地址证明（一般身份证地址）；
3、半身带手拿身份证正面照片，高清；
4、经营范围；
怎么办理nra账户，即香港离岸账户？
需要的材料：
1、个体户执照，个人结算账户，因此在办理nra账户之前先要办理义乌个体户执照，以及开设个人结算账户。
2、香港公司。
义乌办理香港nra账户流程：
1、银行预约；
2、机构赋码（外管局赋码），一般香港公司赋码比较慢，可以找专业机构，会节省大半时间；
3、开设nra账户，开的时候要两个人过来，网银至少两个人。
义乌办理香港公司以及nra账户费用：
一般几千元，根据服务内容跟时间而定，加急稍微贵些。
【第16篇】离岸账户如何办理
1、开立单位银行结算账户申请书（需预留账户号码，盖银行和企业公章，银行双人签章）；还要境外机构的商业登记证或注册证明文件。
2、境外机构的法人身份证明材料（身份证、护照等）。
3、境外机构与境内关联方发生的协议合同（可以是已发生的外汇贸易合同、服务合同、收益分配划转协议等）。
4、境外机构的公司章程中英文版及中英文一致证明书。
5、法人证明书（如董事会决议书，董事会授权）。
（1）资金调拨自由：离岸账户等同于在境外开设的银行账户，可从离岸账户上自由调拨资金，不受国内外汇管制。（2）存款利率、品种不受限制：比境内外银行同类存款利率优惠、存取灵活，特别是大额款。（3）免征存款利息税：中国政府对离岸账户存取款之利息免征存款税。（4）提高境内外资金综合运营效率：许多银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。（5）境内操控，境外运作：利用离岸账户收付外汇非常方便，但离岸账户均不可以存入现金，由于离岸账户是以海外公司的名义来开的，故离岸账户收到的外汇便属于海外公司的收入而不属于您国内公司的收入。
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