公司账户冻结是什么原因造成的（16篇）

【第1篇】公司账户冻结是什么原因造成的

公司账户冻结原因有多种：

1. 公司存在和银行的财务纠纷；2、法院检察院冻结；3、企业出现涉嫌犯罪的行为，例如洗钱等；4、长期没有进出账交易（超过六个月没有收付操作）；5、长期不与银行进行对账等，出现冻结后要及时找到原因并进行解决。

公司账户通常分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。

公司一般存款账户是指存款人因借款或其它结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户；临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。

公司分为有限责任公司和股份有限公司，有限责任公司是指公司全体股东对公司债务仅以各自的出资额为限承担责任的公司。股份有限公司是指公司资本划分为等额股份，全体股东仅以各自持有的股份额为限对公司债务承担责任的公司。

【第2篇】香港公司账户汇款到国外公司账户需要报税吗

一、香港报税政策

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香港规定征收 3 种直接税。分别为：利得税、薪俸税、物业税。课税年度是由 4月 1 日至第二年 3 月 31 日。 一般年结日为12月31日或3月31日。

利得税——针对香港企业增收，税率 16.5%，按企业实际盈利（纯利）来计算的，企业不赢利，不交税。

税务政策——公司不在香港本地经营，利润不产生于香港，可向税务局申请离岸豁免税费（至于业务是否在本港经营及利润是否得自本港的问题，主要是根据事实而定）。

课税时间——香港公司成立 18 个月后，税务局会发出利得税税表，香港公司即需向税务局申报纳税。

二、香港公司报税方式与条件

1、业务不活跃报税——零报税

业务不活跃报税（即零报税）需同时满足以下三点：

1）该公司没有经营任何业务

2）该公司银行账号没有任何资金往来记录

3）该公司没有购买任何物业资产

2、核数师报告——审计报告

按照香港公司法例，香港公司每年必须向香港税务局提交财务报表，由香港cpa会计师进行法定审计（就纳税申报资料的真实性、完整性及实际纳税的正确性实施审计），并签署法定审计报告，也称核数师报告。

特别说明：

1）凡有经营或银行有资金进出记录，经营方式为离岸经营的，或在香港本地有实际经营业务，都要向香港税务局递交财务报表，提供发票和银行对帐单交由cpa会计师做审计报告。

2）不在香港经营的公司——向税务局递交完真实财务报表之后，可以申请免税。

香港本地经营公司 ——按公司纯利润的 16.5%交税。

3）做账审计需提供如下单据

(1)银行流水单及相关收/付汇款单；

(2)与银行流水单所对应的相关原件购销发票；

(3)费用、工资、房租、水电、固定资产清单（如有）；

(4)其它与公司业务有关的单据与合同。

三、零申报的风险与不真实报税的后果

1、 零申报的风险

1）银行账户容易被冻结及销户

2）如果有资金往来，会被税务局列入重点核查对象

3）如有违反税务规定，进行不真实报税，局长会酌情按违例行为性质及或程度，提出检控、以罚款代替检控或补加税款（后者是罚款的一种方式）。

2、不真实报税的后果

2）提交不真实报税表，罚款$10000，另外追加少交税款 3 倍的罚款。

3）瞒税是严重的违法行为。经定罪后，最高刑罚为罚款$50000 及加罚少交税款 3 倍的罚款，以及入狱 3 年。高等法院上诉法庭曾发出警告，被告人已经定罪，可被判即时入狱。

4）税务局对香港有限公司的税务管理有 7 年的法律追诉权。

四、做账审计的好处

（1）向香港税务部门证明公司合规运作；

（2）是公司进行银行融资/借贷、公司上市、客户商谈的重要文件与资产证明；

（3）公司诚信、良好运作的体现。

卓信企业提醒各位小伙伴，香港公司有运营切不可直接零申报处理，还是做正规审计报税，选择代理做审计时也需要考察，最好选择实力好，自己本身有成立会计事务所的公司，不然账目不够严谨，经不起推敲，很可能到时候信息交换回来后中国大陆税务局会要求补税，这样就得不偿失了，当然这种东西并不是绝对，但是分险是存在的

【第3篇】公司账户可以转私人账户吗？

公司账户的钱是可以转到私人账户的，但需向银行提供有关资料，通过支票到银行柜台办理。资料包括代发工资协议、收款清单、奖励证明、借款合同，产品购销合同等其他合法款项的证明，具体以银行公布的信息为准。

除此之外，也可以通过在企业网银签订公转私协议进行办理。需要注意的是，对公户分为基本存款账户，一般存款账户，专用存款账户，临时存款账户。基本存款账户用来办理日常资金转账结算和现金收付，一个企业只能开立一个基本存款账户，存款人的工资、奖金等只能通过基本存款账户办理。一般存款账户可以在多个银行开立多个账户，不受限制，但一般存款账户不得办理现金支取，可以办理转账结算和现金缴存。

【第4篇】公司账户星期六可以转账吗

可以通过网银转账但是不会到账，需要周一银行上班才会处理。

对公账户是指基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。人民银行账户管理规定：一个企业只能开立一个基本账户，但是可以开立多个一般账户，如果需要取款账户，资金有固定的用处，那么可以在银行申请办理一个专用账户取款。

【第5篇】公司账户的钱怎么转到法人账户

公司账户的钱转到法人账户以借支备用”的名义，将款项转到职工（含法人代表）的私人银行账户。

公司账户转到法人个人账户上必备条件：小额；次数不要多；备注可以是：备用金、工资、福利等。

【第6篇】公司用私人账户发工资违法吗

【第7篇】公司账户的钱怎么转出

公司的账户收到钱之后，如果公司需要支付现金款项，要怎么把公司账户的钱转出来呢？方法有很多种，可以用支票取，也可以直接用对公结算卡取现金，今天教大家一个新的方法，用对公网银把公司账户的钱转出来！

首先用公司的名义，在公司的开户行，办理对公网上银行，办理好网上银行之后，银行会给你两个u盾。

把u盾插入电脑，输入u盾的密码，点击登录。

登录进入网银之后，点击单笔付款。

进入付款填写对话框，付款人账号，选择公司的对公账户。

收款人账号，录入公司的备用个人卡号。

收款人账号录入完毕后，填写转出金额。

最后，款项用途，选择备用金。

核对转账收付款账号、转出金额，最后点击下一步。

页面会弹出转账凭证，核对信息，输入密码，点击确定，这样款项就转出来了。

款项转到公司备用的个人卡上之后，去银行的atm机取款即可。如果使用支票、或者单位结算卡取现金，一般都会有金额限制，如果转到个人卡上就是没有限制的。

【第8篇】公司注销账户还能用吗？

按规定账户不能再使用。但由于信息不对称，如果你不去取消，银行短期内不会冻结你的帐号，你也可以使用。

不过，尽量不要再帐号中留下太多资金。存款人发生被撤并、解散、宣告破产或关闭，或被注销、被吊销营业执照等主体资格终止的，应于5个工作日内向开户银行提出撤销银行结算帐户的申请。先撤销一般存款帐户，专用存款帐户、临时存款帐户，将帐户资金转入基本存款帐户后，方可办理基本存款帐户的撤销。

《公司法》第一百八十八条，公司注销公司清算结束后，清算组应当制作清算报告，报股东会、股东大会或者人民法院确认，并报送公司登记机关，申请注销公司登记，公告公司终止。

【第9篇】公司在建行信贷账户怎么查

公司在建行信贷账户，直接拿着公司营业执照，去贷款的建行个贷部申请查询。

如果只是想查询而并不想马上还款，可以申请打印自查询后一年内的还款计划表，就可以查询一年内的贷款余额。

【第10篇】注销公司账户基本户需要哪些资料

注销公司账户基本户需要的资料有：

1、开户许可证；

2、单位印鉴卡；

3、尚未使用和已作废的支票；

4、银行需要提供的其他资料。

【法律依据】

根据《公司法》第一百八十八条，公司清算结束后，清算组应当制作清算报告，报股东会、股东大会或者人民法院确认，并报送公司登记机关，申请注销公司登记，公告公司终止。

【第11篇】从公司账户转账到私户备注怎么写

从公司账户转账到私户备注可以备注还款、备用金、工资、分红等。

借：管理费用-工资。

贷：应付职工薪酬-工资。

借：利润分配-应付现金股利。

贷：应付股利。

借：利润分配-未分配利润。

贷：利润分配-应付现金股利。

借：其他应付款-某某。

借：其他应收款-备用金。

借：应付职工薪酬-工资。

借：应付股利。

贷：银行存款。

【第12篇】香港公司的内地账户吗

根据了解有很多个人及公司，未经备案及审核，直接设立海外公司，直接持有境外公司的股权，这个是不合规的，暂时没有被严肃追究。但是涉及较大的国内资金去海外实际投资，没有 odi 备案，资金无法通过银行合规转到境外，后续较大的投资回报要合规回流，也会面临重重困难。

特别是对于上市公司，或者有融资及上市需求的企业来说，未提前申请 odi 备案而设立海外公司，会涉及合规上的重大瑕疵，影响后续的业务开展。

简单来说：国内公司投资中国港澳台或者其他国家的境外公司，办理境外投资备案odi的手续之后，就可以按照投资额把内地资金，直接汇到境外公司。同时，这家境外公司经营的盈利，也可以随时汇回国内公司，没有额度限制。

1. 发改委立项向发改部门及委会部门申请项目，报送项目信息，境内投资人签署各项所需法律文件，待发改部门核准或备案，发放核准文件或备案通知书。

2. 商务部审批发证商务部门核准或备案，发放《企业境外投资证书》，企业应在收到证书2年在境外开展投资。

3. 外汇管理局备案银行放外汇，外管局监管。投资金额500万美金以上的，需向外管部门汇报。外管部门审核后，向境内企业发放《境外直接投资外汇登记证》。

境外投资备案主要需要取得国家发展和改革委员会（简称发改委）或地方发改委的核准或备案、商务部或地方商务部门的核准或备案、以及国家外汇管理局地方分局（所在地银行直接办理，地方外管局通过银行实施间接监管）的外汇登记程序。

申请 odi，有哪些注意事项？

境内公司成立>1 年；

净资产回报>5%；

资产负债率<70%；

审计报告不能亏损(净资产>投资额）；

境内主体行业与境外公司行业 :

不能是房地产、影城、娱乐业、 体育俱乐部、金融类等。

境外投资备案所需材料

1. 境内投资的主体信息

2. 境内投资主体(深圳公司)较近上一年的财务报表

3. 上一年度审计报告;

4. 董事会/执行董事决议;

5. 项目尽职调查报告(包括经济技术、法律、财务、社区、环境等尽职调查结论)

6. 前期工作落实情况说明

odi 完成后，有哪些文件呢？

企业境外投资证书

境外投资项目备案通知书

境外中资企业（机构）报表登记表

补充要点

办理商务部门与发改部门的手续可以同时进行，其中一方的核准、备案文件不作为另一方文件的前置条件。在获得《企业境外投资证书》以及备案通知书或核准文件后，境内企业方可进行境外直接投资的外汇登记。近期被关注的六个境外投资类型：大额非主业投资、合伙企业对外投资、境外上市中资企业退市等类型以及房地产、娱乐业、体育俱乐部等领域的投资，受到主管部门严格审核。

境外投资备案是一个专业性很强的项目，很多企业在做大做强后若想走出国门进行海外投资，其必须需要国内公司投资资金的支持，此时，如果不进行境外投资备案，企业的投资资金便无法合法出境，后续的投资行为也完成不了。总而言之，国内企业若想进行海外投资必须要进行境外投资备案。

特别注意：不同地区办理需要的条件和材料都不太一样，需要跟舒心企服详细的沟通交流才能知道你需要具体准备哪些材料。

【第13篇】香港公司银行账户

对于新注册的香港公司，想开设银行账户是目前最麻烦的事，汇丰银行基本直接拒绝新公司的开户要求，而且如果申请开户，还需要银行流水！

如果开设新公司的银行账户，前期只能选择一些小银行开户！

银行工作人员开设新账户一般需要大半天的时间审核资料，因此和银行工作人员搞好关系对账户的申请帮助会比较大。部分银行直接收取新公司开户费用1000-10000港币的费用，对于新公司来说费用不小。

公司账户尽量和银行工作人员保持联系，方便有疑问及时和银行联系。账户开下来后尽量开通银行的理财产品功能和证劵交易功能，方便帮助客服人员增加收入，维护银行关系！

总之、香港银行比内地银行要直接功利的多！

【第14篇】香港客户汇款香港离岸公司账户

注册了香港公司，开了公司账户后，账户上收到的美金要怎样才能取出来？

以香港公司名义开的账户，无论是香港本地账户还是离岸账户，都可以通过网银操作，将美金转到国内个人账户

或是国内公司账户再进行结汇就可以了，对公对私转账都没有问题的。

香港离岸公司账户转张到国内个人账户要特别注意以下：

1. 现在转到国内个人账户很多银行需要提供劳务或者佣金合同

2. 转账金额不能太大，一般建议1万美金以下，不然需要外管局申报

3. 一般性建议用中行或招行，比较容易入账

4. 转账时间问题，一般为2个工作日

5. 劳务和佣金合同，可以用自己的香港公司和你本人来签订就行

6. 汇款用途写货款的话，一般不能入账，如果可以，一般也要提供相应的合同 ；建议写翻译费、津贴、奖金等。

7. 目前有些银行结汇需要提供完税证明，则说明次银行不能结汇，中国银行现在用的比较多。

那国内个人账户一年可以接收多少离岸账户上转账的美元？收到美金，收款人在国内是否需要交税？

离岸账户转个人账户并没有一年金额的限制，只是如果一次转大额美金的话，银行会要求你去申报，所以建议可以少量多次的转账，避免这个麻烦。另外，这个申报与收款人个人所得税没有关系，并不是说申报了马上就要交税。国内现在是个人收入满12万人民币以上主动申报，与是否离岸账户转账没有关系的。

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【第15篇】公司法人私自挪用账户资金怎么办

挪用资金罪是指：公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的。

私自挪用账户资金造成损失的应当承担责任，构成犯罪的追究法律责任。

《公司法》第20条规定，公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。

《刑法》第271条(职务侵占罪)规定，公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的，处5年以上的有期徒刑，可以并处没收财产。

【第16篇】外贸公司香港账户

今天像往常一样上班，这个时候一个客户来问有货没有，我说有的，看到客户昨晚也发来消息，让报价，她订购300多箱的货，老板昨晚已经跟她报价了，报的价格就是平常的发货价。

她要这么多也不砍价，我觉得是不是碰到大豪客了，有些买的多的，更豪爽一些。

但是她接下来说要香港的账户，我当时就觉得奇怪了。问老板，他也说可能是骗子。然后我就回复，只能平台交易。

后来我去搜索了一下，触目惊心啊，好多22年的真实案例。还有帖子，跟我前面经历的一样。如果说有香港账户的话，后期就会实施骗局。

因为我们大部分人不了解香港银行的情况。她们可以汇款的几个银行，到账和入账是两码事儿，到账只是到了银行，还没有进入账户，也就是说这段骗子撤销汇款，钱就没有了。骗子就是利用了这种不同来行骗。

还有的骗子，会让你多收入一些钱，然后给他回扣，你觉得钱也到账了，货也没发走呢，先给她佣金也没啥大不了，你看到到账了一大笔钱，就会给他转过去佣金，最后账户里没钱，佣金赔了一大笔。

在外贸行业充分竞争的当下，我们需要警惕的是，不要相信突然碰到一个超级慷慨的优质客户，碰到一个不谈价格的冤大头，碰到一个动不动就支付全款的阔佬。

偶尔一两个要素出现，这是有可能的。但是太多的优厚条件撞在一起，不得不让人怀疑，真有那么多好事、那么多幸运，都能被自己碰上？

时刻提高警惕！