【第1篇】基金托管是什么意思
基金托管已经越来越常见了,如果采用基金托管的方式。
1. 基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托,代表基金持有人的利益,保管基金资产,监督基金管理人日常投资运作,基金托管人独立开设基金资产账户,依据管理人的指令进行清算和交割,保管基金资产,在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督,并收取一定的托管费。
2. 基金托管要不要交钱。办理基金托管或者管理的客户,需要向基金公司缴交基金托管费或基金管理费,由基金公司制定该基金的托管人或管理人。基金托管费,是指基金托管人为办理基金的客户提供服务时向基金或基金公司收取的费用。基金管理费,是指基金管理人为办理基金的客户提供服务时向基金或基金公司收取的费用。基金托管费,是管理人和托管人的业务收入。
3. 管理费和托管费费率一般须经基金监管部门认可后在基金契约或基金公司章程中订明,不得任意更改。基金管理人和托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用、不得列入基金管理费和托管费。
4. 基金托管是怎么收费的。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算并累计,至每月末时支付给托管人,此费用也是从基金资产中支付,不须另向投资者收取。
6. 基金的托管费计入固定成本。基金托管费收取的比例与基金规模和所在地区有一定关系,托管费收入与托管规模成正比。在一些国家和地区,托管人也通过提供绩效评估、会计核算等增值性服务来扩大收入来源。托管费从基金资产中提取,费率也会因基金种类不同而异。新兴市场国家和地区的托管费收取比例相对要高。托管费年费率国际上通常为0.2%左右。目前,我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费,开放式基金根据基金合同的规定比例计提,通常低于0.25%;股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率。
【第2篇】私募基金托管人登记有什么条件
根据《证券投资基金法》第三十三条,担任基金托管人,应当具备下列条件:
(一)净资产和风险控制指标符合有关规定;
(二)设有专门的基金托管部门;
(三)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;
(四)有安全保管基金财产的条件;
(五)有安全高效的清算、交割系统;
(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;
(七)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;
(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
【第3篇】私募基金托管资格有哪一些问题
私募基金托管资格的问题有办理私募基金销售、销售支付业务的机构开立销售结算资金归集账户的,应由监督机构负责实施有效监督,在监督协议中明确保障投资者资金安全的连带责任条款。
【法律依据】
根据《外包指引》第十二条,开展基金销售业务的各参与方应签署书面协议明确各方权责。协议内容应包括对基金持有人的持续服务责任、反洗钱义务履职及责任划分、基金销售信息交换及资金交收权利义务等。
【第4篇】托管基金是什么意思
托管基金是指基金管理人委托商业银行,让其代表基金持有人的利益,保管基金资产,并监督基金管理人日常投资运作的基金。
基金托管人拥有独立开设的基金资产账户,根据管理人的指令进行清算和交割,并在有关制度和基金契约规定的范围内对资金业务进行监督,会收取托管费。
托管基金的资金是很安全的,由银行存管,但是基金的收益情况以基金管理人的实际投资运作结果为准,并不能保本保息,存在一定的投资风险。
【第5篇】基金的管理费和托管费怎么收
基金管理费和托管费是支付给基金管理公司的管理报酬,其数额一般按照基金净资产值的一定比例,从基金资产中提取,那么基金的管理费和托管费怎么收取的呢?
前提或条件
iphone 7plus支付宝app
步骤或流程
1
打开支付宝,在支付宝主界面点击下方的”理财“
2
理财界面点击”基金“
3
在基金界面选择点击任意一支基金
4
基金详细信息界面下划点击交易规则后的”买入、卖出规则“
5
交易规则界面下划找到运作费率段落,这里就能看到”各种费率以及基金公司收取方式“了
【第6篇】基金托管有什么用
基金托管的用处有:
1、基金托管人的介入,使基金资产的所有权、使用权与保管权分离,基金托管人、基金管理人和基金持有人之间形成一种相互制约的关系,从而防止基金财产挪作他用,有效保障资产安全;
2、通过基金托管人对基金管理人的投资运作包括投资目标、投资范围、投资限制等进行监督,可以及时发现基金管理人是否按照有关法规要求运作。托管人对于基金管理人违法、违规行为,可以及时向监督管理部门报告;
3、通过托管人的会计核算和估值,可以及时掌握基金资产的状况,避免“黑箱”操作给基金资产带来的风险。
【第7篇】lof基金转托管费用是多少
一般来说,基金转入托管时是不收取费用的,转出托管时视情况需要缴纳转托管手续费,是因为如果转入基金的申购费比转出基金的低,那就要收取申购费差额。lof基金如果是跨市场转托管就需要收取费用,但是不同的银行收费标准不同,可具体情况具体咨询客服人员。
投资者在基金转托管时,均需要在转出机构和转入机构都设立基金账户,并分别办理转托管手续。
【第8篇】基金转托管怎么办理
基金转托管作为基金投资中常见的投资行为,帮助很多投资者解决了很多问题。很多朋友对基金转托管还不是很了解。下面一起来看看基金转托管怎么办理。
1. 了解自己持有基金的情况和基金销售机构的分布情况,选择好较方便办转托管的网点,并须先在转入销售机构开立基金账户。
2. 持有本人身份证和相关证件材料(与申购时所需材料相同),到购买基金的网点进行转托管业务操作。
3. 说明自身情况,提供资料,资者转出的基金单位须为基金账户的可用份额,且每次只能选择一只基金的部分或全部基金份额进行转托管。
【第9篇】银行为什么是基金托管人
在我国虽然获得基金托管资格的机构很多,如:商业银行、中国登记结算公司和部分证券公司。但是基金一般都会选择商业银行做托管人,原因如下。
1. 第一:基金托管人的职责要求保管基金的全部资产,并且有监督职责和资产清算的职责,因此涉及到钱一般想到的就是银行,比较安心。
2. 第二:其次托管人条件必须要满足:实收资本不低于80亿元,有专门基金托管部,有安全高效的清算交割系统,因此银行均符合。
3. 第三:通过银行托管人的会计核算和估值,可以及时掌握基金资产的状况,避免“黑箱”操作给基金资产带来的风险。
4. 基金托管人对于基金运作来说是非常重要的。在整个运作过程中贯穿始终,对基金投资人来讲,基金托管人是投资基金的有利保障,因此我国一般就选择最具有实力的商业银行担任。
【第10篇】基金份额转托管是什么意思
基金份额转托管简单来说就是把持有的基金份额进行销售机构或网点的转换,比如小王在a机构购买了基金,但是事后发现b机构更符合自己的风格与需求,故而申请把在a机构购买的基金份额转到b机构,这个过程就叫做基金份额转托管。
基金份额转托管业务分转出、转入两步完成,也就是先从a机构转出,再从b机构转入。
【第11篇】如何查看基金的管理和托管费率
想查看一只基金的管理和托管费率,怎么方便快速地在微信上查看呢?下面小编演示操作步骤。
工具/原料手机微信方法/步骤1选择微信图标打开微信。
2选择右下角选项我打开。
3选择支付选项打开。
4选择理财通选项打开。
5选择下方基金选项打开,再选择全部基金选项打开。
6选择一只基金打开。
7进入选中的基金页面,点击买入规则选项,再选择其下方查看规则详情打开。
8就可以看到该基金的管理费和托管费率了。
【第12篇】基金托管业务流程具体有哪些
基金托管人是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相关职责的当事人。基金托管人具有四项职责: 1.资产保管,即基金托管人应为基金资产设立独立的账户,保证基金的全部资产安全完整。 2.资金清算,即执行基金管理人的投资指令,办理基金名下的资金往来。 3.资产核算,即建立基金账册并进行会计核算,复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值。 4.投资运作监督,即监督基金管理人的行为是否符合法律法规及基金合同的规定。基金托管人主要通过托管业务获取托管费作为其主要收入来源,托管规模与其托管费收人成正比。【第13篇】私募基金银行托管流程和作用
办理私募基金管理人备案操作流程:私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内,通过私募基金登记备案系统进行备案,并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别,如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同等。私募基金托管有助于保障财产的安全性。
[法律依据]
《证券投资基金法》第八十七条规定,非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过二百人。前款所称合格投资者,是指达到规定资产规模或者收入水平,并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。
【第14篇】基金托管人是由什么机构批准
基金托管人是由中国证监会和中国银保监会批准。基金托管人,是指根据基金合同的规定直接控制和管理基金财产并按照基金管理人的指示进行具体资金运作的基金当事人。
基金托管人是投资人权益的代表,是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全,基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作,并由专门的基金托管人保管基金资产。
【第15篇】私募基金托管资质都有哪些要求
私募基金托管资质的要求有:
1、有负责托管业务的专门部门或机构;
2、有充足的熟悉托管业务的专职人员;
3、具备保管托管财产的条件;
4、有营业需要的固定场所和软硬件设施;
5、有完备的托管业务系统。
【法律依据】
根据《私募投资基金管理暂行条例》第三条,从事私募基金业务,应当遵循自愿、公平、诚实信用原则,维护投资者合法权益,不得损害国家利益、社会公共利益或者他人合法权益。
【第16篇】基金管理人和基金托管人的区别
基金管理人是负责基金的具体操作和日常管理的公司机构;基金托管人与基金管理人签订托管协议,在托管协议规定的范围内履行自己的职责,并收取一定的报酬。
基金管理人需要具有一定数额的资本金,与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立等;基金托管人需要安全保管基金的全部资产,执行基金管理人的投资指令等。