【第1篇】香港本地账户之间转款要求
一张截图
你没有看错，这是客户收到的一个邮件，要求对于账户的2笔资金走向做出解释！
1，解释你和对方的关系
2，解释转账的目的
3，如有相关文件，请提供
看起来是不是特别的滑稽？还有点匪夷所思？为什么在我们眼里朋友之间再正常不过的转账，在香港银行眼里就出了问题呢？还要给解释？
说好的相关没有外汇管制的呢？说好的金融自由港呢？
香港账户
对于洗钱犯罪，之前就有分享过相关的帖子。
大家知道，香港卡就是打开港股打新的这扇门的金钥匙。打个简单的比方，大家就能明白为什么会被要求解释了。资金在大陆市场就好比一个大池塘。不管池塘的水如何流动，这滩水一直都在这一池子中。
香港资金市场就好比一个太平洋的某一小旮旯。虽说面积不如池塘，但是你下一秒的水流根本不知道来自哪里。
这么说大家能理解吧！所以会发生如图的银行询问情况了。
怎么办？
遇到这样的询问，总是很烦人，如何避免呢？
首先，不要和别人发生转账。尤其是陌生人，你根本不知道对方的账户每一笔的历史交易明细，甚至账户持有者也不知根知底。
其次，建议至少持有两张香港卡。在人生的关键事项中，我们始终需要留有给b计划余地，避免在遭遇黑天鹅时毫无还手之力。
最后，一旦发生转账，我按照自己的理解做了一个安全等级从高到低的排序。同一持卡人不同香港卡转账>不同持卡人同一香港卡转账>不同持卡人不同香港卡转账。
疫情之下，能开立一个香港账户不容易，所以拿到卡以后，也要做好账户的维护工作啊，以免被封卡。
你学会了吗？
【第2篇】soho用香港本地账号还是离岸账户
对于已经注册了离岸公司并开立了离岸账户的客户来说，最关心的事就是如何把离岸账户上收到的外汇变现为人民币，并汇入国内。对于这一点，其实有很多通道。今天，通惠管理顾问就为大家介绍，离岸账户上的外汇应该如何结汇并汇到国内。
对于离岸账户结汇，其实就是离岸账户中资金使用的问题。而最主要的，就是如何提现、结汇。
1、提现
很多外贸soho对这个问题最关心。主要是为了能够将这笔钱拿回自己的帐户中，放在海外帐户总有些不放心。但实际上，对于离岸帐户来说，提现属于被禁止项。但转帐，t/t，l/c等动作都可以完成。所以，如果是为了提现后拿到自己境内帐户中使用，建议可以通过转帐的方法来实现。一来不用担心当日取现额度的问题，二来也可将利润放在自己的帐户中使用。
2、结汇
结汇对于中大型公司来说也许不是大问题，可以采取打款回国内公司，或者是委托其它的外贸公司结汇等等。但是对于外贸soho来说，通过国内自己的公司基本不可能现实，而通过外贸公司结汇也会因为信任而产生问题。
很多外贸soho，由于中间转款的时间问题等，并不希望将大笔的款项通过外贸公司结汇。而这样的话，似乎只有通过5万美金结汇这一条路可走。毕竟这是国家外汇管理的硬性规定。外贸soho希望将这笔资金结汇，通常出于两种考虑：一是为了个人使用，二是为了支付国内工厂的货款。因此，通惠管理顾问将这两种情况分开来分析：
（1）用于个人使用：用于个人的话，通常建议在亲戚朋友的名下多开几个外币帐户，然后通过5万美金的结汇（这一方式最大的问题就是年度结汇总额较低。）
（2）用于支付货款：通常数额都是比较大的，通过5万美金结汇显然不现实，所以很多人都是通过以下的方法来处理：
a、直接从离岸帐户支付货款给到工厂。一般来说是比较坚挺的币种，比如港币，欧元等等，那结汇的问题就由工厂解决。
b、如果一些工厂希望货款不付企业账户，那也可以支付到工厂的个人外币帐户。
c、在香港开出一个帐户，然后通过香港当地的财务公司来解决，财务公司在国内是违法的，但是在香港却是合法的。(财务公司会收取手续费)
d、在国内成立办事处，以办事处支出结汇，则没有5万美金结汇的限制。(这一方法适用于希望在国内设立办公室联络客户的soho，但是运营成本会增加)
由此可见，开设离岸账户收款后，将款项转回国内结汇的方式多种多样，您可以选择适合自己的方式进行结汇。如果您对离岸账户结汇有任何疑问，欢迎您与我们联系，我们必将竭诚为您服务。
【第3篇】开香港本地账户被拒绝
交通银行于1908年成立，总行设于上海。是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。交通银行香港分行于1934年11月27日成立，是第一家海外分行，设有44个网点，遍布全港，以经营押汇和汇兑业务为主。
（图片来源于网络）
香港交通银行开户的优势
1、可接受被恒生、汇丰等银行拒绝开户的用户；
2、无外汇管制，资金调拨自由，账户日常操作简便；
3、无国内公司也可以开户，对公司年限和公司名称没太大限制，带有地区及投资字眼均可开户；
4、多币种账户，可自由兑换；
5、门槛较为宽松，资料简单，开户效率高；
6、良好的法律和监管体系。
香港交通银行开户条件
1、香港公司全套资料：注册证书(cr)、商业登记证(br)、法团成立表(nnc1)、周年申报表(nar1)、章程(m&a)、变更文件如有；
2、香港公司业务证明：购销合同及单据各2份；
3、股东董事个人资料：有效身份证明文件+个人近3个月流水+过关小票+地址证明（水电账单、话费账单等，提供其一即可）；
4、如香港公司成立超过18个月，需提供最新年度审计报告；
5、以上资料都需做cpa，或者带有原件见证;
6、填写kyc表格。
注：公司注册地址不能与秘书地址相同(相同需变更）。
香港交通银行开户流程
1、准备资料，提交开户资料及填写银行kyc；
2、提交资料至银行系统审查；
3、资料审核通过，预约网点及面签时间；
4、带齐资料前往香港交通银行柜台面签开户；
5、面签后，审批成功；
6、邮寄银行卡、编码器；
7、网银激活账户，完成开户。
香港交通银行官费
查册费：3200港币；
管理费：200港币/月，5万结余豁免；
转帐手续费：转入50港币/笔，转出130港币/笔；
香港本地互转：免手续费；
网银转账额度：5000万港币/天，电汇无限额；
月日均存款：≥5万hk，不足扣60hk/月；
银行资费：成功下户后需存入账户3000港币，银行收取3000港币开户费用。
香港交通银行
资料准备不齐全
这是很多客户被拒绝的主要原因，资料不齐全开户成功率极低。
公司名称有敏感词汇
公司名称有敏感字眼，如“信托、集团、中华、环球”等，这种情况，难以审核通过，一般会要求提供相关的资料审核。
银行不信任
跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，比如询问开户的用途，从事的行业，资金来源等，模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑，最终导致不予开户。
香港交通开户注意事项
准时赴约
与银行经理沟通时随和自然，切忌表现出犹豫、隐瞒。
银行可能会问到的问题
1、公司业务性质是什么—简介公司主营产品（如石油、煤矿、珠宝等拒绝开户）；
2、主要从事什么行业—简述自己的贸易（银行欢迎贸易公司，不喜欢投资类的公司）；
3、简述主要贸易国家—简述贸易国（敏感国家如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴等不接受）；
4、预计年营业收入—检索年贸易额
【第4篇】离岸户和香港本地账户
本文由腾博国际杨经理据实际办理经验撰写，未经允许请勿转载！
近日，有外贸商家表示，自己开设的香港离岸账户突然被关了，但没有收到任何电话或邮件通知，直到自己电话咨询客服，才被告知账户已被停用注销，目前仍在寻求解决办法。
同时也有不少外贸商家表示自己接到了银行通知，不过糟糕的是，该通知是告知用户离岸账户将被关闭……
据腾博国际杨经理了解，11月份底前又有一波离岸账户关停潮，这让不少外贸人忧心忡忡。外贸人员要如何应对此次离岸账户关停潮，一旦离岸账户被关停，如何开通新的离岸账户，需要满足哪些条件？
开通离岸账户的对象主要包括了所有的非中国居民，包括中国境外注册的公司、企业、工厂、团体、银行、存款公司和基金组织、个人等均可以在支持离岸账户的银行开立离岸帐户。
开通离岸账户的基本条件：
根据注册所在地及组织形式的不同，开立离岸业务所需的资料可能有所不同。有限公司开户时，应提供下列文件:
香港注册的有限公司,应提供:
1.经证实的商业登记证复印件
2.经证实的公司注册证明书复印件
3.最近一期的周年申报表
4.经证实的公司组织大纲及章程副本
5.董事会决议(二个以上股东)或授权委托书(一个股东)
6.各董事身份或户照
以上就是开通离岸账户的一些基本条件，目前可以确定的是，离岸账户将来的趋势一定是越加严格，开户门槛也会越来越高。
或许有的外贸商家已经听说或接触过第三方支付机构推出的电子离岸账户了。在大批实体离岸账户不断被封停的当下，这些由第三方支付机构推出的电子离岸账户，正以活跃的姿态出现在市场上。
电子离岸账户到底是什么？
实际上，目前市场上第三方支付机构所推出的电子离岸账户，也属于银行的跨境收款产品，用户的贸易资金走的依然是银行的收款通道。和传统离岸账户不同的是，银行提供收款通道，第三方支付机构则负责前端的资料审核和门槛把控，审核用户资金是否为正常贸易资金，审核通过后再把电子离岸账户下放到用户账号上。
按目前的状况来看，离岸账户的形势会越来越严峻，仍能正常使用账户的外贸商们且用且珍惜，毕竟账户突然被停封的情况时有发生。
了解更多详情可以关注公众号“粤港商务”。
本文由腾博国际杨经理据实际办理经验撰写，未经允许请勿转载！
【第5篇】香港本地账户和离岸账户的区别
1、香港的离岸账户是不受中国国内外汇的管制的，如果开设离岸账户可以直接自由的进行资金的调度。2、政府对于香港的离岸账户是不能收取利息的，所以他免收存款的利息率，如果你在香港开设李安账户就可以省去一大笔的税费。3、离岸账户的存款利率和品种是不受中国国内政府的监管的，只受香港政府的限制，但是香港政府的限制，是非常少的。4、香港的离岸账户是可以直接用网银进行控制的，所以你在国内的任何地方都可以进行操作，不需要到香港去，操作起来是非常方便的。国内的离岸账户虽然也有很多的优点，但是他们还是相对于香港的离岸账户有很大的区别。因为是在国内所以还是受到国内政府的经济管制，相对于香港的来说，没有那么方便，而且国内的账户是会受到外汇的限制。5、在香港的很多银行本地账户是可以自由的进行资金的存储和取现的，但是现在离岸账户是不能够存入资金和支票的也不能够提取现金，只能进行一些转账的业务，相对于香港本地的账户来说还是有许多的局限性。香港的离岸账户虽然不能够直接进行存取款的操作，但是你可以将这些资金转移到自己的个人账户中，再进行提现，还是比较方便的。6、就功能上来说，香港的离岸账户和本地账户的区别并不是太大，他们有相同的优点，但是会有各自的差异，这些差异，对于公司来说影响，并不是特别大。所以在进行开户的时候不管是开设香港的本地账户还是香港的离岸账户都是非常方便的，区别就在于香港的本地账户的开户比较麻烦，不一定能够满足要求，所以开设香港的离岸账户是更为恰当的选择。7、很多人开设香港的离岸账户，主要都是为了减少自己在进行贸易活动的时候受到太多，国内经济法的限制，或者说要缴纳高额的税费。在香港开户就完全不需要考虑这些问题，所以相对于国内账户，香港的离岸账户是有非常多的好处的。
