衍生金融工具的特点是什么（16篇）

发布时间：2024-11-12 查看人数：96

衍生金融工具的特点是什么

【第1篇】衍生金融工具的特点是什么

非衍生金融工具是指在实际信用活动中出具的能证明债权债务关系或所有权关系的合法凭证。

1. 杠杆性。杠杆性是金融衍生交易的最显著的特征之一，即交易者能以较少的资金成本控制较多的投资，从而提高投资的收益，达到“以小博大”的目的。金融衍生工具在交易时一般只需缴存一定比例的押金或保证金，便可以得到相关资产的经营权和管理权，杠杆特征十分突出。

2. 风险性。金融衍生工具是在国际金融市场波动环境下为投资者资产保值和防范风险的一种金融创新，但是其内在的高杠杆性和工具组合的高复杂性、难于理解决定了金融衍生工具的高风险性。

3. 联动性。指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。

4. 跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。

【第2篇】股票和期货哪一个不属于金融衍生品

股票不属于金融衍生品。

金融衍生品，是指一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权，所以股票不属于金融衍生品，金融衍生品必须要绑定金融资产才会有其价值所在。一般金融衍生品绑定的标的资产有股票、利率、汇率和商品。例如期货就是绑定的商品价值。

【第3篇】金融衍生工具主要包括什么呀

金融衍生工具可以按照基础工具的种类、风险-收益特性以及自身交易方法的不同而有不同的分类。

1、据产品形态分类，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

2、照交易场所分类，金融衍生工具可分为交易所交易的衍生工具和otc交易的衍生工具。

3、照基础工具种类分类，金融衍生工具可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

4、照金融衍生工具自身交易的方法及特点分类可分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

在现实中通常使用两种方法对衍生工具进行分类。

1、按照产品类型，可以将金融衍生工具分为远期，期货，期权和掉期四大类型。

2、按照衍生工具的原生资产性质，可以将金融衍生工具分为股票类，利率类，汇率类和商品类。

【第4篇】金融衍生品的含义

金融衍生产品是指其价值依赖于基础资产价值变动的合约。这种合约可以是标准化的，也可以是非标准化的。标准化合约是指其标的物(基础资产)的交易价格、交易时间、资产特征、交易方式等都是事先标准化的，因此此类合约大多在交易所上市交易，如期货。非标准化合约是指以上各项由交易的双方自行约定，具有很强的灵活性，比如远期协议。金融衍生产品是与金融相关的派生物，通常是指从原生资产派生出来的金融工具。其共同特征是保证金交易，即只要支付一定比例的保证金就可进行全额交易，不需实际上的本金转移，合约的了结一般也采用现金差价结算的方式进行，只有在满期日以实物交割方式履约的合约才需要买方交足贷款。

【第5篇】股票和期货哪个不属于金融衍生品

股票不属于金融衍生品。

【第6篇】金融衍生品的分类

所谓金融衍生产品（也称金融衍生工具）是指从基础资产(underlyingassets)派生出来的金融工具，其价值依赖于其他更基本的标的变量(underlying)。（1）根据产品形态。可以分为远期、期货、期权和掉期四大类。（2）根据基础资产大致可以分为四类，即股票衍生产品、利率衍生产品、汇率衍生产品和商品衍生产品。（3）根据交易方法，可分为场内交易和场外交易。

【第7篇】衍生金融工具包括哪些

1、期货合约：指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定时间和地点交割一定数量和质量实物商品或金融商品的标准化合约。

2、期权合约：指合同的买方支付一定金额的款项后即可获得的一种选择权合同。证券市场上推出的认股权证，属于看涨期权，认沽权证则属于看跌期权。

3、远期合同：指合同双方约定在未来某一日期以约定价值，由买方向卖方购买某一数量的标的项目的合同。

4、互换合同：指合同双方在未来某一期间内交换一系列现金流量的合同。按合同标的

【第8篇】关于金融衍生品的危害

关于金融衍生品的危害

方法/步骤1对于并购公司而言，巴菲特是没有退出策略的，其中一个重要原因是其源源不断的资金来源。

2有些公司是通过扣除各种他们认为的非经常性损益后的盈余，来人为地拉高年度利润。

3不论金融衍生品之前的会计账目如何处理，衍生品最终的结算依赖于交易对手的履约能力。

4衍生性金融品一旦签了约，或者说一旦签了金融性的对赌协议，想要接触协议就很难了，往往要支付一大笔费用。

5衍生性金融商品交易的一个重大问题，就是交易双方都会利用有利于自己的估值方法，高估这项交易的当期盈利。

6常常出现交易双方都获得可观的账面盈利的可笑结果。而真正的交易结果，只有等到合约真正结算那天才能知晓。

7衍生性金融商品常有的落井下石的条款，进一步放大了交易双方面临的潜在风险。

【第9篇】金融衍生产品产生的条件是什么

金融衍生品是指一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权。金融衍生品还包括具有远期、期货、掉期（互换）和期权中一种或多种特征的混合金融工具。

这种合约可以是标准化的，也可以是非标准化的。标准化合约是指其标的物(基础资产）的交易价格、交易时间、资产特征、交易方式等都是事先标准化的，因此此类合约大多在交易所上市交易。非标准化合约是指以上各项由交易的双方自行约定，因此具有很强的灵活性。

金融衍生产品是与金融相关的派生物，通常是指从原生资产派生出来的金融工具。其共同特征是保证金交易，即只要支付一定比例的保证金就可进行全额交易，不需实际上的本金转移，合约的了结一般也采用现金差价结算的方式进行，只有在满期日以实物交割方式履约的合约才需要买方交足贷款。因此，金融衍生产品交易具有杠杆效应。保证金越低，杠杆效应越大，风险也就越大。

【第10篇】什么叫金融衍生工具分为哪些

衍生金融资产也叫金融衍生工具，金融衍生工具，又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格变动的派生金融产品。常见的衍生工具有期货合约、期权合约、期权合约、远期合同和互换合同。衍生工具按基础工具种类有股权式衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具和其他衍生工具。

【第11篇】金融衍生工具的特征有哪些

1、跨期性：金融衍生工具的合执行时期都是在未来某一约定时刻，体现的是交易双方对某一资产的未来走势预测不同。

2、杠杆性：金融衍生工具的交易大都采用保证金制度，交易者只需要支付少量的资金即可签订大额的合约。

3、联动性：金融衍生工具的价格变动与基础产品紧密联系，而且通常具有先导性，常常被拿来判断基础产品的价格走势。

4、高风险性：影响金融基础产品价格的因素复杂多变，基础产品未来价格的预测极为困难，以此为交易基础的金融衍生工具盈亏很难预料。而金融衍生工具的高杠杆，更容易使得风险数以百倍的增长。

【第12篇】金融衍生工具有哪一些

在现实生活，通常会用两种方法来对金融衍生工具进行分类：

第一种：产品类型

1. 远期：交易双方按照当日约定的价格在未来某一天买卖某种商品或资产，交易日在较远的未来。

2. 期货：标准化的远期合约。

3. 期权：卖方和买方签订的一份合约，是买卖双方期许在未来的某个日子(或之前)以合同规定的价格买入或者卖出标的资产的权利。

4. 掉期：在外汇市场上买进即期外汇的同时又卖出同种货币的远期外汇，或者卖出即期外汇的同时又买进同种货币的远期外汇。

第二种：原生资产性质

1. 股票类：以股票指数为基础工具。

2. 利率类：以利率或利率的载体作为基础工具。

3. 货币类：以各种货币作为基础工具。

4. 信用类：以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量作为金融衍生工具。

【第13篇】对金融衍生工具怎么能跟好的理解

金融衍生工具，又称“金融衍生产品”，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格或数值变动的派生金融产品，基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，如债券、股票、银行定期存款单等等，也包括金融衍生工具，作为金融衍生工具基础的变量则包括利率、汇率、各类价格指数、通货膨胀率甚至天气温度指数等，是在货币、债券、股票等传统金融工具的基础上衍化和派生的，以杠杆和信用交易为特征的金融工具。